UAB „Uniqum capital“ galės teikti daugiau paslaugų
Lietuvos bankas atsižvelgė į UAB „Uniqum capital“ prašymą ir papildė veiklos leidimą – vietoj C kategorijos išdavė B kategorijos finansų maklerio įmonės licenciją.
Tai suteikia galimybę bendrovei teikti daugiau ir įvairesnių paslaugų vartotojams, pavyzdžiui, vykdyti pavedimus klientų sąskaita, teikti investavimo paslaugas ir rekomendacijas, saugoti finansines priemones, jas valdyti ir tvarkyti jų apskaitą, suteikti investuotojams paskolas sandoriams dėl finansinių priemonių sudaryti ir kt.
Sudarytas administracinis susitarimas su UAB „ConnectPay“
Lietuvos bankas atliko tikslinį planinį UAB „ConnectPay“ patikrinimą, kurio metu vertino, kaip ši elektroninių pinigų įstaiga laikėsi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų.
Patikrinimo metu nustatyta vidaus procedūrų, susijusių su sustiprintu kliento tapatybės nustatymu ir dalykinių santykių bei operacijų stebėsena, pažeidimų ir trūkumų.
UAB „ConnectPay“ nustatyta tvarka kreipėsi į Lietuvos banką dėl galimybės sudaryti administracinį susitarimą. Ji sutiko su Lietuvos banko nustatytais pažeidimais ir nurodė, kad pašalino visus patikrinimo metu nustatytus pažeidimus, pateikė išorės audito išvadą.
Įvertinęs gautą informaciją, Lietuvos bankas nusprendė sudaryti administracinį susitarimą, o už pažeidimus skyrė 98 tūkst. Eur baudą.
Leido netiesiogiai įsigyti UAB „SEB investicijų valdymas“
Lietuvos bankas, išnagrinėjęs SEB Life Holding AB prašymą ir pateiktą informaciją, neprieštaravo, kad ši bendrovė netiesiogiai įsigytų valdymo įmonę UAB „SEB investicijų valdymas“.
Sudarytos taikos sutartys su „PHOENIX PAYMENTS“ ir „NexPay“
Lietuvos bankas sudarė taikos sutartis su elektroninių pinigų įstaigomis UAB „PHOENIX PAYMENTS“ ir UAB „NexPay“. Joms už teisės aktų pažeidimus buvo pritaikytos poveikio priemonės. Įstaigos jas apskundė teismui, o vėliau pasiūlė Lietuvos bankui sudaryti taikos sutartis.
Įvertinęs, kad poveikio priemonės pasiekė tikslą – įstaigos pateikė informaciją, kad nustatytus pažeidimus ištaisė, Lietuvos bankas sutiko sudaryti taikos sutartis.
UAB „PHOENIX PAYMENTS“ teisme ginčijo 970 tūkst. Eur baudą, 2024 m. birželio viduryje skirtą už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos pažeidimus. Kadangi UAB „PHOENIX PAYMENTS“ pateikė nepriklausomo audito išvadą, patvirtinančią, kad pašalino nustatytus pažeidimus ir trūkumus, Lietuvos bankas sutiko sumažinti baudą iki 540 tūkst. Eur ir atšaukė ribojimus dėl dalykinių santykių su didesnės veiklos rizikos asmenimis užmezgimo ir finansinių paslaugų teikimo.
UAB „NexPay“ teisme ginčijo 2023 m. gruodžio pabaigoje už Pranešimų apie operacinės ar saugumo rizikos incidentus teikimo Lietuvos bankui taisyklių pažeidimus skirtą 50 tūkst. Eur baudą. Elektroninių pinigų įstaiga sutiko, kad buvo padariusi pažeidimą ir patvirtino, jog šiuo metu yra patobulinusi savo vidaus kontrolės priemones, atnaujinusi informacinių ryšių ir technologijų bei saugumo rizikos valdymo sistemas, nuolat rengia darbuotojų mokymus ir testavimus kibernetinio saugumo srityje. Atsižvelgęs į gautą informaciją, Lietuvos bankas sutiko sumažinti baudą nuo 50 tūkst. Eur iki 30 tūkst. Eur.
Sudarytas taikos sutartis patvirtino Regionų administracinis teismas.
Atnaujintos įsiskolinimų valdymo gairės
Lietuvos bankas pakeitė Įsiskolinimų, susidariusių klientams nesilaikant finansinių įsipareigojimų pagal kredito sutartis, valdymo gaires. Jos skirtos finansų įstaigoms, teikiančioms būsto paskolas.
Esminis tikslas – į dokumentą perkeliamos Europos bankininkystės institucijos gairių dėl įsiskolinimų ir teisės naudotis turtu atėmimo ir Europos bankininkystės institucijos gairių, kuriomis iš dalies keičiamos Gairės dėl įsiskolinimų ir teisės naudotis turtu atėmimo, nuostatos. Jose, be kita ko, nurodoma, kad kredito davėjas turi dokumentuoti priežastis, kodėl kredito gavėjui pasiūlytas įsipareigojimų pagal kredito sutartį tolesnio vykdymo būdas ir priemonė yra tinkami pagal individualias kredito gavėjo aplinkybes, surinkti ir 10 metų laikotarpiu saugoti pakankamai duomenų apie savo susitarimus su mokėjimo sunkumų patiriančiu kredito gavėju.
Šios įsiskolinimų valdymo gairės taip pat atnaujintos siekiant jas suderinti su teismų praktika bei Su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo aktualia redakcija.
