Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) praneša, kad JAV finansų įstaigos, peržiūrėdamos rizikos valdymo politiką ir procedūras, turėtų atsižvelgti į Finansų veiksmų darbo grupės (FATF) jurisdikcijų sąrašus. Atnaujintuose sąrašuose nuo 2026 m. spalio 30 d. Bulgarija, Dramblio Kaulo Krantas, Kongo Demokratinė Respublika ir Monakas nebėra jurisdikcijos, kuriai taikoma didesnė stebėsena. Atskiras didelės rizikos jurisdikcijų, kurioms taikomas veiksmų raginimas, sąrašas nepakito.
Iranas, Korėjos Liaudies Demokratinė Respublika (KLDR) ir Birma išlieka šiame didelės rizikos sąraše. FATF ir toliau ragina imtis atsakomųjų priemonių prieš Iraną ir KLDR, o prieš Birmą taikoma sustiprinta priežiūra, tačiau ne atsakomosios priemonės. FinCEN teigia, kad JAV įstaigos turėtų atsižvelgti į FATF pozicijas vertindamos savo įsipareigojimus ir rizikos valdymo kontrolę.
FATF Jurisdikcijų Sąrašai Nustato Skirtingas Reakcijas
FATF naudoja du viešus pareiškimus jurisdikcijoms, turinčioms skirtingo lygio strateginių trūkumų. Jurisdikcijų, kurioms taikoma didesnė stebėsena, sąraše nurodomos šalys, kurios bendradarbiauja su organizacija, siekdamos ištaisyti trūkumus pagal nustatytą terminą. Didelės rizikos jurisdikcijų, kurioms taikomas veiksmų raginimas, pareiškimas nurodo reikšmingus strateginius trūkumus ir ragina taikyti sustiprintą priežiūrą, o pačiais rimčiausiais atvejais – atsakomąsias priemones.
FinCEN primena finansų įstaigas, kad joms taikomi reikalavimai dėl tinkamo bendradarbiavimo su užsienio finansų įstaigomis pagal 31 C.F.R. § 1010.610(a) yra privalomi jurisdikcijoms, kurioms taikoma didesnė stebėsena. Šie reikalavimai papildo bendrąsias įstaigų pinigų plovimo prevencijos programų prievoles pagal 31 U.S.C. § 5318(h) ir susijusius teisės aktus.
Correspondent-account programs should use specific, risk-based policies, procedures, and controls. FinCEN teigia, kad šios kontrolės priemonės turėtų padėti įstaigoms nustatyti ir pranešti apie žinomą ar įtartiną pinigų plovimą per sąskaitas, tvarkomas JAV veikiančių užsienio finansų įstaigų vardu. Jei reikia, programos turėtų apimti sustiprintą kontrolę ir nuolatinę stebėseną.
Pinigų paslaugų verslas turi panašių įsipareigojimų, susijusių su užsienio agentais ar partneriais. Daugiau informacijos FinCEN pateikia savo 2004 m. aiškinamajame leidinyje ir gairėse dėl agentų stebėsenos. Pranešime taip pat įspėjama, kad rizikos valdymo pagrindu atliekamas tinkamas bendradarbiavimas neturėtų būti naudojamas kaip pateisinimas didelio masto ar atsitiktiniam klientų ar finansų įstaigų klasių
