„CertiK“ įspėja: kriptomatų sukčiavimo atvejų JAV sparčiai daugėja

Kriptomatų minimalus patikrinimas ir greitos transakcijos leidžia nusikaltėliams per kelias minutes paversti grynuosius pinigus skaitmeniniu turtu, dažnai dar prieš aukoms pastebint.

Nauja blokų grandinės saugumo įmonės „CertiK“ ataskaita įspėja, kad kriptomatų sukčiavimo atvejų Jungtinėse Amerikos Valstijose (JAV) sparčiai daugėja. Vien 2025 m. nusikaltėliai pavogė maždaug 333,5 mln. dolerių, o tai pabrėžia riziką, susijusią su grynųjų pinigų ir kriptovaliutų kioskais.

Šie nerimą keliantys nuostoliai iš dalies susiję su kriptomatų konstrukcija, dėl kurios jie yra patrauklūs taikiniai nusikaltėliams. Jų struktūra leidžia atlikti greitas transakcijas su minimaliu tapatybės patvirtinimu. Tai leidžia grynuosius pinigus konvertuoti į skaitmeninį turtą per mažiau nei penkias minutes, dažnai dar prieš aukoms suvokiant, kad tapo taikiniais.

Kriptomatai tampa pagrindiniu sukčiavimo kanalu

Šie kioskai dažnai randami patogumui skirtose parduotuvėse, degalinėse ir prekybos centruose, todėl jais lengva naudotis kasdieniniams vartotojams. Dėl jų paplitimo sukčiai apgauna aukas, kad šios atliktų apgaulingus pervedimus, apeinant ekrane rodomus įspėjimus.

Pasak „Certik“, JAV yra apie 78 % visų pasaulio kriptomatų (jų yra apie 45 000), todėl tai yra didžiausia šių įrenginių rinka. Šis didelis paplitimas prisideda prie didėjančio incidentų skaičiaus. Todėl Federalinis tyrimų biuras nuo 2025 m. sausio iki lapkričio mėn. gavo daugiau nei 12 000 skundų, t. y. 33 % daugiau nei 2024 m.

Daugelis sukčiavimo atvejų apima socialinę inžineriją, kai nusikaltėliai įtikina vartotojus įnešti lėšų apgaule. Techninė bankomatų sąranga pablogina problemą, nes jie veikia kaip priekinės sąsajos, jungiančios prie galinių Crypto Application Servers (CAS).

Lėšos paprastai gaunamos iš operatoriaus kontroliuojamų karštųjų piniginių, o ne tiesiogiai iš kliento. Ši konstrukcija sukuria „priskyrimo spragą“, o tai reiškia, kad blokų grandinės įrašai rodo pervedimus iš operatorių, o ne iš aukų. Dėl to pavogtų lėšų atsekimas tampa daug sunkesnis.

Vyresnio amžiaus žmonėms gresia didesnė rizika, nes plečiasi nusikalstami tinklai

Vyresnio amžiaus žmonės yra ypač pažeidžiami, jiems tenka maždaug 86 % kriptomatų nuostolių. Vienu atveju D.C. generalinio prokuroro biuras nustatė, kad 93 % indėlių į kai kuriuos „Athena Bitcoin“ aparatus buvo apgaulingi. Vidutinis nukentėjusysis buvo 71 metų, o dėl riboto susipažinimo su skaitmeniniu finansavimu jie tampa pagrindiniais sukčių taikiniais.

Nusikalstamos grupės industrializavo šias apgaules, vykdydamos organizuotus tinklus, skirtus potencialiems klientams generuoti, skambučiams ir pinigų plovimui. Kai kurie Azijos sindikatai 2025 m. išplovė 16,1 mlrd. dolerių, dažnai naudodami „Telegram“, kad koordinuotų greitas transakcijas.

Įprastos apgaulės apima apsimetimą vyriausybės pareigūnais, netikrą techninę pagalbą, romanų apgaules ir skubios pagalbos šeimai schemas. Sukčiai vis dažniau naudoja dirbtinį intelektą, įskaitant gilius klastojimus, kad šios apgaulės būtų įtikinamesnės ir veiksmingesnės.